Soy Javier Garaeta, abogado y auditor

Llevo desde 2010 en AML, y he estado en los tres sitios desde los que se ve esto: dentro de los equipos que tienen que cumplir, al otro lado de la mesa revisando su trabajo, y detrás de las herramientas que usan unos y otros.

Por eso trabajo como trabajo. Y por eso no me conformo con lo que se hace por defecto.

Cómo llegué aquí

2010 · Abrí mi consultora en Madrid

Con 24 años. Era uno de los primeros CAMS de España, había hecho toda la formación que existía —aquí y fuera, que no era mucha—, y me llamaban despachos mucho más grandes, porque no tenían a nadie con esa especialización dentro.

2012 · Había que construirlo todo

Tenía claro dónde estaba el problema real: no en el conocimiento, sino en que todo se hacía a mano. Llevé los procesos de prevención a un BPM —lo llamamos GRC Suite— para gestionarlos de forma digital.  Entonces eso no lo hacía nadie. Y el sector se estaba construyendo al mismo tiempo, así que me tocó estar dentro. Impulsamos entre unos pocos el capítulo español de ACAMS, que acabé copresidiendo, y di formación y ponencias para ellos. Con ACFCS hice lo mismo: estuve entre los primeros certificados en español y ayudé al equipo inicial a montar los materiales de preparación.

2014 · Abrí oficina en Panamá

En Europa trabajábamos ya con un marco que en buena parte de Latinoamérica no existía todavía, y ese mismo junio el GAFI incluyó a Panamá en la lista gris: había que homologar la normativa y formar a todo el mundo, desde los sujetos obligados hasta las propias instituciones. Estuve en ese proceso. Adapté GRC Suite y propuse a la Universidad Santa María La Antigua uno de los primeros diplomados de prevención del blanqueo y delitos financieros de la región. Lo diseñé, lo coordiné y pasaron por él más de 150 profesionales.

2018 · Fundé HETIKUS

Los productos de GRC que usaban los grupos financieros los conocía por dentro, de evaluarlos y de implantarlos: arcaicos, fragmentados, sin integración entre ellos y con la mitad de las funcionalidades que hacían falta. En 2018 fundé HETIKUS para resolver eso: un ERP de cumplimiento. Levantamos una ronda de venture capital, llegamos a ser más de veinte personas y el proyecto obtuvo el Sello de Excelencia de la Comisión Europea. La pandemia se lo llevó por delante. Sigue siendo el proyecto del que más he aprendido.

A partir de 2021 monté lo que quería tener: clientes contados, atención directa y mi nombre respondiendo por el trabajo. Hoy tengo mi propio sistema de prevención, enseño lo que sé en mi academia y construyo las herramientas que faltan.
Con tecnología que antes no estaba a nuestro alcance.

Qué me mueve

Este trabajo me sigue pareciendo interesante. Lo que no soporto es la capa que le hemos puesto encima: semanas preparando papeles que nadie va a leer, mientras entender el riesgo y decidir bien se hace con prisa y al final.

Cuando empecé me habría gustado encontrar a alguien que hubiera montado esto de verdad y estuviera dispuesto a contarlo entero. No lo había.

Ahora intento ser eso.

Qué me respalda

Países

Clientes empresariales

Profesionales formados

Certificaciones

Certified Financial Crime Specialist

Certified Anti-Money Laundering Specialist

Certified Data Privacy Professional

No todo el mundo busca esta forma de trabajar

Si tú sí, escríbeme.